삼성자산-쿼터백, 퇴직연금 AI 투자로 6개월 수익률 25% 돌파

삼성자산운용과 쿼터백자산운용이 공동으로 개발한 퇴직연금 로보어드바이저(RA)가 최근 6개월간 25.4%의 수익률을 기록하며 국내 등록된 RA 상품 가운데 가장 우수한 성과를 냈다.

이 AI 기반 퇴직연금 솔루션은 지난해 말 혁신금융서비스로 지정되며 본격 도입됐고, 투자자의 성향에 맞춰 자산을 자동으로 배분하고 운용하는 시스템이다.

주식·채권 투자, ETF 기반의 전략 운용

‘삼성자산 x 쿼터백 한국 자산배분_P[주식70]’라는 이름의 이 전략은 상장지수펀드(ETF)를 활용해 주식과 채권에 분산 투자하는 구조다. 전체 포트폴리오 중 주식 비중을 70%로 유지하면서도 시장 상황에 따라 비중을 유동적으로 조절하는 것이 특징이다.

경기지표·기업실적 분석 기반, 정교한 알고리즘 운용

쿼터백자산운용은 자체 개발한 알고리즘을 활용해 경기 동향과 기업 실적 등을 분석하고, 이를 투자 전략에 적극 반영한다. 이 알고리즘은 단순한 수치 분석을 넘어 시장의 흐름과 리스크를 종합적으로 고려한다.

최근 주목 섹터 집중 투자, 높은 수익률 견인

심현수 쿼터백자산운용 운용총괄(CIO)은 “투자자의 리스크 선호도에 따라 주식과 채권의 비중을 조정하고 있으며, 최근에는 건설, 증권, 소프트웨어 등 주도 업종에 집중적으로 투자한 것이 성과에 긍정적 영향을 미쳤다”고 설명했다.

사진 출처 : pixabay

퇴직연금이 AI와 손잡으면서 투자 패러다임도 바뀌고 있습니다. 단기 성과뿐 아니라, 장기적인 신뢰와 안정성 확보가 다음 과제가 될 것입니다.

정안뉴스 최진호 기자 |

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